Les monnaies virtuelles continuent de gagner en popularité malgré la chute des prix ces derniers mois. Bitcoin, Ethereum et d'autres méthodes de paiement numériques de premier plan ont été durement touchés par le gouvernement chinois. Le régime conservateur du pays s'est fixé pour objectif d'interdire l'extraction de crypto-monnaies, ce qui a semé la confusion sur le marché.
Les professionnels et les passionnés qui participent à cette activité sont confrontés à un autre problème inattendu, lié aux régulateurs européens. L'UE prévoit d'introduire des mesures législatives pour faciliter le suivi des portefeuilles numériques contenant des monnaies virtuelles.
Il s'inscrit dans le cadre d'une stratégie européenne plus large de lutte contre la criminalité financière, l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent. Les mesures législatives incluent l'obligation pour les échanges de crypto-monnaie et d'autres fournisseurs de services de collecter des informations auprès des consommateurs.
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Actuellement, les portefeuilles sont complètement anonymes et liés à des mots de passe complexes, sans données personnelles. Les nouvelles restrictions s'appliqueront à tous les fournisseurs de services du marché des crypto-monnaies dans l'UE. Les enquêtes menées par les autorités montrent qu'il s'agit de l'une des méthodes de blanchiment d'argent les plus récentes et les plus répandues dans le monde.
Garantir la stabilité financière nécessite une action plus forte contre le secteur de la monnaie virtuelle. Selon Chainalysis, en 2020, il y a eu plus de 2 milliards de dollars de transferts de Bitcoin et d'autres crypto-monnaies dans le secteur gris. Un fait intéressant est que plus de 55% de tous les paiements ont été transférés vers seulement 270 comptes.
Les nouvelles lois de l'UE entraveront sérieusement cette activité, révélant les données personnelles des propriétaires des portefeuilles respectifs. La Financial Crimes Commission des États-Unis a également déjà appelé à des actions similaires aux États-Unis.
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