Le marché des crypto-monnaies a de nouveau été secoué par un puissant scandale. FTX, le troisième plus grand échange cryptographique du marché boursier mondial, a fait faillite en quelques jours seulement. C'est une autre histoire d'un « prodige » qui s'est d'abord enrichi puis est tombé au plus bas. Cependant, cette fois, la compétition l'a "aidé".
La Toyota Corolla n'est pas une voiture premium, en tout cas, il serait inacceptable pour la plupart des milliardaires de la Silicon Valley de posséder une telle voiture. Mais Sam Bankman-Fried n'hésite pas à le conduire. C'est peut-être parce qu'il ne vit pas dans la Silicon Valley, mais aux Bahamas avec dix amis.
Pour un homme de 30 ans aux cheveux bouclés et au visage amical, les affaires sont inextricablement liées à la charité. C'est ainsi qu'il a été élevé par ses parents, un couple de professeurs de droit de la prestigieuse université de Stanford. Déjà à son premier emploi après l'obtention de son diplôme - dans la société commerciale ETF - il a fait don de la moitié de son salaire à une association caritative.
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C'est alors qu'il apprend le commerce. Il y a quelques semaines, sa fortune était de 26 milliards de dollars. Aujourd'hui, avec zéro sur son compte, Bankman-Fried se bat pour sa réputation, il a perdu la confiance de ses clients et c'est bien qu'il ne soit pas allé en prison. "Tu as bien joué, tu as gagné", a-t-il résumé sa défaite en Twitter, sans révéler qui y a contribué. Il l'a seulement qualifié de "partenaire d'entraînement".
20) À un moment donné, je pourrais avoir plus à dire sur un partenaire d'entraînement particulier, pour ainsi dire.
Mais vous savez, les maisons de verre. Donc pour l'instant, tout ce que je dirai c'est :
bien joué; tu as gagné.
- SBF (@SBF_FTX) 10 novembre 2022
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La première cloche
Pour comprendre ce qui s'est passé, il est nécessaire de se familiariser avec deux projets commerciaux de Bankman-Fried. La première entreprise est Alameda Research, qui, en un mot, s'occupe du trading de crypto-monnaies : achetez moins cher, vendez plus cher. Une sorte de société de courtage, dont beaucoup sont apparues récemment.
La deuxième activité est l'échange FTX, où n'importe qui peut jouer, acheter et vendre de la crypto-monnaie. Bien sûr, la bourse facture ses commissions pour cela. Presque simultanément, en 2019, une crypto-monnaie appelée FTT a été lancée. En septembre 2021, un jeton valait 77 $, bien que tout ait commencé à 1,8 $. Au bout de 13 mois, tout est revenu à sa place, car aujourd'hui ça vaut à peu près la même chose.
L'événement choquant s'est produit le 6 novembre 2022. "En lien avec les informations émergentes, nous avons décidé de liquider nos positions comptables dans FTT", écrit-il dans son Twitter Changpeng Zhao (connu dans le monde de la crypto sous le nom de CZ), le responsable de Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
C'est le premier des coups portés par CZ. Jusqu'à récemment, Binance était l'un des plus gros investisseurs de FTX. Mais soudainement, Changpeng Zhao a vendu ses actions, recevant à la place 2,1 milliards de dollars en crypto-monnaies BUSD et FTT.
De plus, d'investisseur, il est devenu un rival de Sam Bankman-Fried. Au lieu de cela, l'échange de crypto-monnaie Binance a commencé à acheter et à vendre lui-même la crypto-monnaie, c'est-à-dire qu'il a cessé de financer l'échange de crypto FTX. Et quand un personnage tel que le patron de Binance se débarrasse d'une partie de ses actifs, cela signifie pour cette crypto-monnaie une baisse de prix non seulement due à une offre excessive. Une telle crypto-monnaie perdra encore de la valeur en raison de la peur créée parmi les milliers d'autres petits investisseurs qui l'ont dans leurs portefeuilles et commenceront également à la vendre. La situation habituelle sur le marché financier et de la crypto-monnaie.
L'attention de toute l'industrie s'est concentrée sur l'échange FTX, mais ses problèmes ont commencé un peu plus tôt. Comme Remarques Selon l'analyste de l'industrie de la crypto Miles Deutscher, son effondrement peut même être daté de la fin du mois d'août. C'est alors que l'actuel directeur d'Alameda Research a démissionné. Dans un mois, le président du conseil d'administration de la bourse FTX démissionnera également. L'analyste note que deux démissions aussi importantes en si peu de temps est assez surprenant, surtout quand les trois mois précédents semblaient réussis. L'échange de crypto FTX a annoncé en septembre son intention d'acheter une plus petite plate-forme de trading de crypto-monnaie BlockFi, d'aider la faillite de 1,3 milliard de dollars de l'échange de crypto Voyager, racheter ses actifs, ainsi que de lever environ 1,2 milliard de dollars pour enregistrer la plateforme de crédit Celsius en faillite.
Quelques jours après ces déclarations, le premier effondrement public se produit. Début octobre, le portail technologique CoinDesk publie son rapport sur la base de documents internes d'Alameda Research.
"Le bilan financier d'Alameda Research regorge de traces de l'échange FTX, en particulier le jeton FTT émis par cet échange. Bien qu'il n'y ait rien de malheureux ou de mal à cela, cela montre que la fondation financière d'Alameda, le géant commercial de Sam Bankman-Fried, s'appuie fortement sur une pièce créée par une filiale plutôt que sur un actif indépendant tel qu'une monnaie fiduciaire dont la valeur est garanti par un gouvernement qui l'émet, ou une autre crypto-monnaie », écrit Ian Ellison de CoinDesk. Et il donne les chiffres : les actifs d'Alameda Research s'élèvent à 14,6 milliards de dollars, dont 5,8 milliards de dollars en crypto-monnaie FTT et un autre milliard en crypto-monnaie Solana.
Ce dernier est, comme le FTT, un soi-disant altcoin. Ces pièces Bitcoin soi-disant alternatives sont, en fait, des projets entièrement développés et indépendants, qui, cependant, incluent souvent ce que l'on appelle des "mauvais moutons" et des projets fictifs. Les altcoins se caractérisent également par une volatilité des prix bien plus importante que le bitcoin et une dépendance vis-à-vis de celui-ci : lorsque son prix baisse, les altcoins baissent également, généralement encore plus. Entrer dans des altcoins lorsque le marché des crypto-monnaies est en train de chuter peut être risqué.
Ainsi, Alameda est basé sur une crypto-monnaie émise par un échange connexe. La bourse n'est soutenue que par la popularité de cette monnaie, dont les vastes ressources sont stockées à Alameda. Selon les documents, Alameda Research détenait 5,8 milliards de dollars de jetons FTT début novembre, alors que "seulement" 3,35 milliards de dollars de jetons FTT circulaient sur le marché libre à l'époque.En termes simples, Alameda Research détenait presque tous vos actifs dans votre propre crypto-monnaie. Cela m'a rappelé la situation du célèbre film "Wedding in Malynyvka", dans lequel le personnage scandaleux Popandopulo a promis de tirer plus d'argent pour lui-même.
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Brave "prodige"
Fondée en 2017, Alameda Research a été prise dans un marché haussier, alors que les négociants en bourse ont du mal à capter la hausse de la valeur des actifs. C'est dans cet environnement que Sam Bankman-Fried, également connu sous le nom de SBF, par ses initiales, était à son meilleur. Il a utilisé toutes ses connaissances antérieures et échangé entre les marchés : il a acheté du bitcoin moins cher aux États-Unis et l'a vendu plus cher au Japon. La méthode, semble-t-il, est apparemment simple, et avec la bonne connaissance, l'intuition et l'optimisation, elle a rapporté des dizaines de millions de dollars par mois.
Déjà deux ans plus tard, la bourse FTX était créée. Bankman-Fried a choisi Hong Kong comme siège social. Le plus chaud était en 2021. C'est alors que l'échange et la crypto-monnaie FTT associée ont été les mieux notés.
"Je l'adore !", "Je lui donne 10/10 !", "Nous avons été très impressionnés. C'était une de ces réunions où les cheveux se dressent", c'est ainsi que les salariés du fonds de capital-risque Sequoia Capital, qui a investi 213 millions de dollars dans FTX, ont rappelé la réunion vidéo avec la SBF. Sam Bankman-Fried devient une star. Tout le monde a été impressionné par sa simplicité et sa gentillesse. Lors d'un autre appel vidéo (cette fois avec des membres respectables du New York Economic Club), il joue au jeu fantastique « Storybook Brawl » dans Steam. Derrière lui (maintenant dans le bureau aux Bahamas, où il a déménagé l'entreprise de Hong Kong) se trouve un entourage chic : des dollars américains froissés, du déodorant, du baume à lèvres, du sel et un plat de cacahuètes. Tout cela souligne le fait que Sam en a assez de ce monde et construit son propre nouveau monde numérique, où le papier-monnaie n'a pas d'importance, où les cerveaux et la capacité d'analyser les événements, de prendre des risques et de gagner sont valorisés.
Bankman-Fried a séduit les investisseurs par sa jovialité, sa franchise et sa prévoyance et, finalement, sa simplicité attachante. Jeune, brillant, il se repose sur ses lauriers, baigne dans les rayons de gloire. Il s'autorise même à dormir sur des poufs moelleux au travail.
7) Je suis (in)célèbre pour avoir joué à League of Legends lors d'appels téléphoniques.
J'essaierai également d'éviter de redémarrer ma RAM si possible.
Un côté avantage des poufs : si je dors au bureau, mon esprit reste en mode travail, et je n'ai pas à tout recharger le lendemain. phototwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) 4 février 2021
En outre, il continue de s'engager dans des œuvres caritatives. Sa philosophie de vie est l'altruisme effectif, un mouvement social qui travaille sur des bases scientifiques pour aider rapidement et efficacement le plus de personnes possible. Dans une interview avec Bloomberg, SBF a déclaré qu'après un certain temps, il laissera suffisamment d'argent pour lui-même pour assurer une vie confortable (ce sera 100 000 dollars par an, soit seulement 1% de sa richesse), et le reste sera distribué aux nécessiteux. .
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Chute de FTX
Mais maintenant, il a lui-même besoin de beaucoup d'argent, car les choses ont beaucoup changé depuis la publication de l'analyse CoinDesk. C'était exactement le 6 novembre 2022.
Le même jour, Changpeng Zhao (CZ), patron de Binance, assène un nouveau coup. Il confirme que l'échange a libéré 584 millions de dollars de jetons FTT qui étaient dans ses réserves sur le marché libre, et que ce n'est que la première partie de la "libération". La vente d'un si grand nombre de jetons était censée faire baisser leur prix et pourrait viser à saper une entreprise rivale. La plupart des experts du marché des crypto-monnaies en sont convaincus.
La décision de Binance signifie une offre excédentaire et la panique parmi les autres investisseurs qui décident également de se débarrasser de leur FTT, vendant un total de 1,2 milliard de dollars de jetons, selon la société de recherche Nansen.
Seulement un jour plus tard, Sam Bankman-Fried a réagi en Twitter: "Un concurrent essaie de nous harceler avec de fausses rumeurs. FTX fonctionne bien, les actifs sont bons. Il y en a suffisamment en bourse pour couvrir toutes les ressources des clients." Il voulait dire, bien sûr, Binance. Cependant, ces assurances n'aident pas, d'autant plus que SBF supprime bientôt ton tweet
Et déjà le 8 novembre, la situation inverse commence. FTX détient les retraits sur l'échange en gelant les fonds des clients. Et... il se tourne vers son concurrent pour obtenir de l'aide. Sam Bankman-Fried demande à Binance d'acheter l'échange FTX. "Nous avons signé une lettre d'intention non contraignante car nous souhaitons acquérir FTX pour aider les clients et surmonter la crise. Dans les prochains jours, nous y mènerons un audit", - écrivez Changpeng Zhao. Il semblait que les concurrents se serreraient la main et que les clients de l'échange FTX récupéreraient leur argent.
Le lendemain, après son propre audit, Binance refuse d'acheter FTX, portant ainsi un troisième coup. Dans le laconique déclaration Binance explique son inquiétude face aux informations selon lesquelles la bourse FTX "a mal géré les fonds des clients", ce qui a suscité l'intérêt des autorités de réglementation. Agence AP signalé sur la base de ses sources, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et le ministère de la Justice sont intéressés par l'échange FTX. "Une personne qui travaille en étroite collaboration avec FTX et Binance a décrit les documents du premier comme un trou noir dans lequel il était impossible de distinguer les actifs et les passifs de l'échange FTX de ceux appartenant à Alameda Research", a écrit l'agence, citant sa source. .
Cependant, le 11 novembre est probablement le jour le plus long depuis des semaines pour Sam Bankman-Fried. Des détails intéressants apparaissent. Oui, SBF vit avec neuf amis dans une villa aux Bahamas. Cependant, ce ne sont pas des connaissances ordinaires, mais ses associés les plus proches, qui dirigent les finances de là à la fois vers l'échange FTX et vers Alameda Research, et depuis la station contrôlent le code, les algorithmes et les finances de l'échange.
Il s'avère également que dix amis non seulement se détendent et travaillent ensemble, mais entretiennent également des relations personnelles les uns avec les autres, même au sommet de la direction des deux sociétés. Il a été révélé que l'actuelle présidente d'Alameda Research, Caroline Ellison, avait et a toujours une relation amoureuse directe avec Sam Bankman-Fried. "Tous les dix ont été ou sont dans des relations amoureuses", - informe Coin Desk.
Les employés ordinaires des deux entreprises, ceux qui travaillent dans d'autres parties du monde, ne cachent pas leur surprise. Pendant ce temps, SBF, au lieu d'expliquer cela, envoie une lettre dans laquelle il convainc tout le monde qu'il est à la recherche de nouveaux investisseurs.
Il s'avère cependant qu'il ne peut pas non plus dormir paisiblement aux Bahamas. «La Securities and Exchange Commission est au courant des suggestions d'inconduite, de mauvaise gestion et / ou de transfert d'Alameda Research. De telles actions sont contraires à la gouvernance d'entreprise normale, à la volonté des clients et sont potentiellement illégales », - écrire régulateurs des Bahamas. Ils gèlent une partie des actifs de la bourse et nomment un liquidateur pour vérifier si la société doit être liquidée.
Et au moment où ils écrivent leur déclaration en mode présomptif, dans le Wall Street Journal apparaît détails encore plus intéressants. La bourse FTX a dû prêter à Alameda Research jusqu'à 10 milliards de dollars sur les 16 milliards de dollars dus à ses clients.
La journée se termine nouvelles cependant, que Bankman-Fried a démissionné de son poste de président du groupe FTX. Dans le même temps, l'entreprise (qui compte plus de 130 autres petites entreprises en portefeuille) entame une procédure de mise en faillite. "Cette annonce couronne une semaine extraordinaire qui a choqué l'industrie de la cryptographie, - écrivez New York Times. Et ce n'est pas tout, car le lendemain l'échange FTX était… piraté. Le voleur a volé plus de 600 millions de dollars de diverses crypto-monnaies appartenant aux clients de la bourse.
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Le conte de fées est terminé
Bankman-Fried lui-même est en faillite aujourd'hui. Les gens se détournaient de lui. "Je me sens trompé, c'est le bon mot", a déclaré à CNBC Anthony Scaramucci, partenaire commercial de SBF et ancien directeur des communications de la Maison Blanche. L'ensemble du conseil d'administration du fonds FTX Future, fondé par Bankman-Fried, a également démissionné. "Nous sommes choqués et extrêmement attristés par les derniers événements entourant l'échange FTX", - c'est dit dans la déclaration
Les acteurs puissants qui ont investi beaucoup d'argent dans FTX, tels que Sequoia Capital, Paradigm, BlackRock ou Thoma Bravo, disent déjà à leurs clients qu'ils les ont perdus. Et ils se demandent pourquoi, pendant tant de mois, aucun d'entre eux n'a eu l'idée d'introduire leur représentant au conseil d'administration de la bourse. Personne n'a été surpris que tout le conseil d'administration ne soit composé que d'amis de Bankman-Fried. FTX doit maintenant un total d'environ un million de créanciers. Transférer des fonds sans couverture entre des entités détenues par la même personne est une très mauvaise pratique. On se demande constamment pourquoi il n'a pas été pris en flagrant délit par les investisseurs qui ont confié les fonds à la SBF.
L'effondrement de FTX a affecté l'ensemble de l'industrie. Le prix du Bitcoin est tombé au niveau d'il y a deux ans. L'atmosphère autour de toute l'industrie est désagréable. "Il s'agit d'un signal d'alarme retentissant indiquant que les crypto-monnaies pourraient être en faillite", a déclaré le sénateur Sherrod Brown, qui préside la commission sénatoriale des banques, dans un communiqué.
Cependant, il y a une personne qui a bénéficié du crash FTX. Bien sûr, vous l'avez déjà deviné, et sans surprise, il s'agit de Changpeng Zhao, le patron de Binance. "Nous avons encore un sac plein de jetons FTT car nous avons cessé de les vendre après que SBF m'a appelé. C'était une conversation coûteuse", - en écrivant il s'est rendu sur Twitter par la suite, admettant qu'après quelques coups de grâce, il n'allait pas achever Bankman-Fried. Non seulement CZ a gagné la guerre, mais il a aussi décidé de faire un petit sacrifice : en un instant, il annoncé sur la création du Fonds de reconstruction industrielle Binance pour aider les projets ayant des problèmes de liquidité financière. En termes d'affaires, il s'est comporté avec brio et a prouvé qu'il était le roi du monde de la cryptographie.
Et Sam Bankman-Fried s'est avéré être un autre "prodige" qui a conduit les acteurs commerciaux les plus puissants au désastre. Quand, assis en short, il a parlé aux investisseurs de Wall Street de ses projets, ils lui ont demandé de prendre leur argent. Le jeune philanthrope au bon cœur n'était pas seulement admiré par les médias et les entreprises, il a également gagné en influence dans les sphères politiques, où il a fait pression pour les actes réglementaires nécessaires concernant les crypto-monnaies. Il a construit son lobby à plusieurs niveaux.
Bien que cela soit déjà arrivé. Le dernier exemple très médiatisé il y a quelques mois à peine était le cas d'Elizabeth Holmes et de sa société Theranos, qui devaient créer un test médical non invasif qui détecte 200 maladies différentes à partir d'une seule goutte de sang.
Des investisseurs enthousiastes ont regardé dans sa bouche et ont bu du miel de ses lèvres, bien que les idées de Holmes n'aient pas été étayées par la réalité. Après tout, elle a simplement falsifié la documentation. Il y a quelques jours, le parquet a requis 15 ans de prison et une indemnisation de 800 millions de dollars de dommages et intérêts aux investisseurs.
"Nous l'avons vu plus d'une fois : un novice légèrement vêtu apparaît de nulle part et se proclame à la fois un grand scientifique et un sauveur, après quoi il prend le monde d'assaut." écrivez Margaret O'Mara, professeur d'histoire à l'Université du New York Times de Washington. Mais il ajoute aussitôt que même l'affaire Bankman-Fried ne détruira pas cet archétype américain. "Une nation née du renversement de la richesse héritée a longtemps fait l'éloge des inventeurs autoproclamés qui forgent des voies indépendantes", explique-t-il.
Pendant ce temps, Sam Bankman-Fried a donné son premier depuis le début de l'affaire longue entrevue. Le "New York Times" a réussi à le contacter. L'ex-milliardaire en faillite estime qu'il s'est comporté avec trop de défi sur le marché et a repris de nombreuses entreprises. Il s'excuse auprès de tout le monde et explique qu'il n'était pas assez concentré sur l'échange FTX, il a donc raté les signes avant-coureurs. Il admet également que lorsqu'il a fait pression à Washington pour les formes de crypto-régulation qu'il souhaitait, il a parfois critiqué Changpeng Zhao dans des conversations privées. Des informations à ce sujet sont parvenues au responsable de Binance. Aujourd'hui, Benkman-Fried qualifie les attaques contre CZ de "mouvement stratégiquement mauvais". Répondant à la question, il a dit qu'il réussit à s'endormir, et pendant la journée, il joue un peu dans son "Storybook Brawl" préféré. "Cela me vide l'esprit", a-t-il déclaré à un journaliste.
Cependant, Bankman-Fried a refusé de révéler son emplacement, invoquant des problèmes de sécurité. Tout comme il a refusé de répondre aux questions sur l'éventuelle peine de prison à laquelle il encourt. Cependant, interrogé à ce sujet dans Twitter Elon Musk a répondu en bref: "SBF était l'un des principaux sponsors des démocrates, il n'y aura donc pas d'enquête." À certains égards, il a vraiment raison, car Bankman-Fried a transféré un total de 40 millions de dollars sur le compte de ce parti l'année dernière.
Ce ne serait qu'un conte de fées tragique si les déposants et les investisseurs n'en souffraient pas. Par conséquent, soyez le plus prudent possible et vérifiez les informations avant d'investir votre argent dans une puce dernier cri, car la tentation de gagner de l'argent rapidement vous aveugle parfois.
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